Un conseil indépendant, dans votre seul intérêt
Achat immobilier, préparation de la retraite, transmission, protection de votre famille — à chaque étape de votre vie, je vous aide à prendre les bonnes décisions patrimoniales, sans être rattaché à une banque ou un assureur.
Des solutions adaptées à
chaque aspect de votre patrimoine
Un accompagnement global pour construire, protéger et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Faire fructifier mon épargne
Valoriser et sécuriser votre capital dans la durée, avec les supports adaptés à votre profil.
Assurance-vie · PER · Placements structurés
En savoir plus →Protéger ma famille
Anticiper les aléas de la vie pour garantir la sécurité financière de vos proches.
Prévoyance · Garanties décès / invalidité
En savoir plus →Réduire ma fiscalité
Identifier les leviers légaux pour alléger votre pression fiscale selon votre situation.
PER · Défiscalisation · Optimisation IR
En savoir plus →Préparer ma retraite
Construire dès aujourd'hui les revenus complémentaires qui maintiendront votre niveau de vie.
PER · Assurance-vie · SCPI
En savoir plus →Investir dans l'immobilier
Développer votre patrimoine par l'investissement locatif, en direct ou via des supports adaptés.
SCPI · Démembrement · Locatif
En savoir plus →Transmettre mon patrimoine
Organiser la transmission de votre patrimoine du vivant ou au décès, en réduisant la charge fiscale pour vos proches.
Donation · Succession · Assurance-vie
En savoir plus →Un conseil personnalisé
de A à Z
Chaque situation patrimoniale est unique. Mon rôle est de comprendre vos objectifs, analyser votre situation globale et vous proposer les solutions les plus adaptées.
En tant que conseiller indépendant, je travaille dans votre seul intérêt, sans contrainte de résultats commerciaux.
-
Découverte & diagnostic
Analyse de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale pour dresser un bilan complet.
Un premier échange d'1h à 1h30, sans dossier formel à préparer.
-
Stratégie sur-mesure
Élaboration d'une stratégie cohérente et personnalisée selon vos objectifs et votre profil de risque.
Présentation claire des options, sans jargon ni pression.
-
Mise en œuvre
Accompagnement dans la sélection et la mise en place des solutions retenues.
Je vous accompagne dans les démarches, étape par étape.
-
Suivi continu
Revue régulière de votre patrimoine pour adapter la stratégie à l'évolution de votre vie.
Un point annuel, ou dès qu'un événement de vie le justifie.
Parlons de votre
projet patrimonial
Ce que vous vous demandez souvent
Est-ce que vos services sont payants ?
Cet accompagnement vous est offert, sans aucun honoraire de conseil. C'est ce qui me permet de le rendre accessible à tous, quel que soit le niveau de revenus. La plupart de mes nouveaux clients viennent par mise en relation — à votre initiative et selon votre satisfaction.
En quoi est-ce différent de mon conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire vous propose en priorité les produits de sa propre banque. En tant que conseiller indépendant, je ne suis rattaché à aucun établissement et peux comparer l'ensemble des solutions disponibles sur le marché pour identifier celles qui correspondent réellement à votre situation. Mon rôle est de défendre votre intérêt, pas de remplir des objectifs commerciaux.
Combien de temps dure un premier rendez-vous ?
Comptez environ 1h à 1h30 pour le premier échange, en visioconférence ou en présentiel à Rennes et ses environs. C'est le temps nécessaire pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes, sans précipitation. Aucun dossier formel n'est à préparer, mais il est utile d'avoir une vue d'ensemble de votre épargne (montants, types de contrats) et de vos revenus pour que l'échange soit le plus concret possible.
Dispositif de médiation :
En cas de litige, vous pouvez contacter le Médiateur de l'Anacofi (92 rue d'Amsterdam 75009 Paris) ou le Médiateur de l'AMF (17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02).